Фото: onegared.ru
Телефонные аферисты используют в своих схемах обмана посредников, так называемых дропперов. С их помощью похищенные у граждан деньги мошенники выводят на подконтрольные счета либо обналичивают.
Как мошенники ищут дропперов, можно ли оказаться замешанным в преступлении по неведению и чем грозит такое посредничество, объясняет управляющий Отделением по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России Андрей Блок.
Как мошенники вербуют дропперов?
Зачастую, предложение выглядит как очень заманчивое объявление о простой и несложной работе, не требующей особых знаний или опыта. Встретить такое объявление можно в соцсетях, мессенджерах или даже на улице.
Зовут всех желающих – для соискателя достаточно наличие банковской карты, онлайн-банка или электронного кошелька. А чтобы человек не заподозрил, для чего на самом деле нужны его карты или счета, мошенники пытаются каким-то образом замаскировать преступную деятельность, «легендировать» ее.
И могут предложить, например, должность «администратора лотереи», которому требуется перечислять якобы призовые деньги победителям розыгрыша или, скажем, отправлять прибыль участникам инвестиционного проекта. При этом якобы «работодатели» дают туманные пояснения, почему они сами не могут отправить эти переводы. На самом деле на карту или счет псевдоадминистратора приходят не призовые, а ворованные деньги, которые в реальности отправляются не «победителям», а другим дропперам, участвующим в мошеннической схеме, или преступникам.
Встречаются и другие легенды. Мошенники просят помочь финансовой организации в обходе санкций, требуют оказать «помощь следствию» и стать внештатным сотрудником правоохранительных органов.
Преступники могут представляться банковскими сотрудниками, которым якобы необходимо выполнить план по выдаче карт. Они предлагают заработать, если человек оформит карту и сразу отдаст ее сотруднику или предоставит ему доступ к онлайн-банку. За друзей, которые тоже откроют карту, дают бонус. В такие схемы легко втягиваются подростки — они могут открывать собственные карты уже с 14 лет.
Впрочем, в некоторых случаях речь даже не идет о работе. Человеку внезапно приходит на счет большая сумма, а затем ему звонит или пишет незнакомец и утверждает, что якобы перевел деньги по ошибке. Просит вернуть их по номеру телефона или карты. На самом деле перевод приходит от жертвы, которую мошенники уже обманули. И теперь они хотят, чтобы получатель денег перекинул сумму им.
Почему быть дроппером – это опасно?
Надо четко понимать простую вещь: для жертвы аферистов именно дроппер, а не его кукловоды, является преступником. Ведь свои деньги пострадавшие переводят посреднику. Его данные – реквизиты счета попадают в единую базу дропперов, которую ведет Банк России. К этой базе подключен каждый банк страны.
А людей, которые попали в базу дропперов, ждет немало проблем. Банки сразу ограничивают сумму их онлайн-переводов: разрешается отправлять другим людям и себе не больше 100 тысяч рублей в месяц. Учитываются даже суммы, которые дроппер перекидывает между своими счетами в одном банке. Чтобы перевести больше, придется идти в банковское отделение с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность. Аналогичные ограничения действуют и для снятия наличных в банкомате.
Банк также вправе заблокировать карты дроппера и отключить ему дистанционный доступ к счетам через мобильное приложение и личный кабинет на сайте. Забрать деньги, которые были на счетах и вкладах, клиент сможет только в офисе банка.
Электронные кошельки тоже перестают работать. Снять остаток можно только с именного или персонифицированного кошелька. Для этого придется лично обратиться в офис оператора, который открыл этот кошелек.
Любые переводы дропперу блокируются, при этом отправитель получает предупреждение, что счет получателя, скорее всего, мошеннический. Без ограничений зачисляются только заработная плата и выплаты от государства – пенсия или субсидии. Эти деньги поступят на счет, но снять их можно будет только в отделении банка.
К сожалению, среди дропперов много молодежи, которых втягивают в криминальные схемы обещаниями легкого заработка. Из-за неопытности и неосведомленности многие из них не понимают ответственности и последствий, с какими трудностями и ограничениями им придется столкнуться. Невозможность пользоваться дистанционными банковскими услугами – жесткий, но справедливый урок для таких людей.
Как не стать соучастником преступления
Чтобы не стать, пусть и по незнанию, той самой ширмой для аферистов, старайтесь придерживаться нескольких простых принципов.
Например, при поиске работы не соглашайтесь на предложения использовать личные счета для пересылки денег, не отдавайте карту посторонним людям и не раскрывайте им доступ к своему онлайн-банку или электронному кошельку. Работодатель, который соблюдает закон, никогда о таком не попросит.
Чтобы поневоле не оказаться соучастником преступления, никуда не переправляйте деньги, которые пришли к вам по ошибке. Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.
Проверяйте, не открыл ли кто-то электронный кошелек на ваше имя. Такое случается, если мошенники узнали ваши паспортные данные или получили доступ к вашему аккаунту на «Госуслугах».
Полный список своих счетов, карт и кошельков можно запросить через личный кабинет на сайте Федеральной налоговой службы или через приложение «Налоги ФЛ». Если обнаружите неизвестный кошелек, немедленно его закройте.
Банк России советует гражданам быть бдительными и не сообщать личные и финансовые данные посторонним людям, кем бы они не представлялись. Никогда не совершайте денежные операции по просьбе незнакомых вам людей!
Источник: Сетевое издание Онега
27.02.2026 02:26
